华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起 式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金管理东说念主：华泰证券（上海）资产管理有限公司     基金托管东说念主：招商银行股份有限公司          二〇二四年八月      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                     【病笃辅导】 《对于准予华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》 （证监许可[2023]1397 号）准予注册，进行召募。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓远景和收 益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书、基金居品尊府概要等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，全面毅力本基金的风险 收益特征，充分计划投资者自身的风险承受才能，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数目等投资行径作出寂然决策。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者怡悦”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。 基金，基金净值会因为证券阛阓波动、所投资基金的基金份额净值波动等身分产生波动，投 资东说念主在投老本基金前，应当追究阅读基金合同、招募说明书、基金居品尊府概要等基金信息 表示文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受才能相适合，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的具 有基金销售业务经历的其他机构购买基金。投资东说念主在取得基金投资收益的同期，亦承担基金 投资中出现的各类风险，可能包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱/基金份额 净值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/持有基金私有的非系统性风险，由于基金投 资东说念主连气儿大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管 理风险，本基金的特定风险等，详见招募说明书“风险揭示”章节。 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，其预期风险和预期收益高于债券型基金、债券型 基金中基金、货币阛阓基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。   本基金以风险限度为居品主要导向，是养老宗旨系列 FOF 居品中定位为较为稳健的养 老宗旨居品。 册的公开召募的基金（包括 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包 括创业板过头他经中国证监会注册或核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （包括国内照章刊行和上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府相沿机构债券、政府相沿债券、地方政 府债券、可赈济债券、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、货币阛阓器用（含 同行存单）、资产相沿证券、债券回购、银行进款以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金可投资资产相沿证券，资产相沿证券的风险包括与基础资产关联的风险、与资产 相沿证券关联的风险、其他风险等，本基金管理东说念主将本着严慎和限度风险的原则进行资产支 持证券投资。   本基金可投资内地与香港股票阛阓交往互联互通机制下港股通标的股票，会靠近港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交往功令等各异带来的私有风险，包括港股市 场股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价 可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成 损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股 通不成普通交往，港股通标的股票不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证 券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行东说念主及境表里交往机制相 关的风险可能告成或盘曲成为本基金风险。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于存托凭证或 遴荐不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非势必投资存托凭证。 核准或注册公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的 80%，本基金保留的现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。本基金投资于权益类资产（股票、股票型基金、夹杂型基金）和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）占基金资产的比例统共原则上不进步 30%，其中权益类 资产的战术配置宗旨比例核心为 20%，该比例可上浮不进步 5%，下浮不进步 10%，即权益        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 类资产占基金资产的比例为 10%-25%。投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%， 投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得进步基金资产的 10%，投资于货 币阛阓基金的比例不进步基金资产的 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例统共不 进步基金资产的 20%。   其中，权益类资产包括股票、股票型基金和得志下述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度依期申诉表示的股票资产（含存托凭证）投资比例均不低于基金资产的   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，在履行适当轨范后本基金的投 资比例将作念相应调整。 能低于开动面值，本基金投资者有可能出现蚀本。 净值低于 2 亿元，基金合同自动圮绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期 限。本基金的基金合同收效满 3 年后连续存续的，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数 量不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期申诉中赐与 表示；连气儿 50 个办事日出现前述情形的，基金合同圮绝，不需要召开基金份额持有东说念主大会。 因此，本基金存在基金合同圮绝等风险。 发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%，但在本基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步前述 50%比例的除外。法律法例或监管 机构另有礼貌的，从其礼貌。 对本基金事迹阐扬的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 并不代表收益保障或其他任何边幅的收益承诺。本基金非保本居品，存在投资者承担蚀本的 可能性。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 者认购、申购或赈济转入基金份额后，自基金合同收效日、申购或赈济转入证实日至赎回确 认日不得少于一年。因此基金份额持有东说念主靠近在最短持有期内不成赎回及赈济转出基金份额 的风险。请投资者合理安排资金进行投资。 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋机制实施期间，基金 管理东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细 阅读关联内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特定风险.   本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 6 月 30 日，关联财务数据和净值阐扬截止日 为 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。    华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                                        目              录      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   第一部分     引子   《华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》                                        （以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《养老宗旨证券投 资基金诱导（试行）》、《公开召募证券投资基金运作诱导第 2 号——基金中基金诱导》、                        （以下简称“《流动性风险管理礼貌》”） 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》 和其他关联法律法例以及《华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书证明了本基金的投资宗旨、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的 必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、好意思满性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的尊府请求召募的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任 何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权力、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他关联礼貌享有权力、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东说念主的权力和义务，应驻扎查阅基金合同。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                       第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何灵验改进和补 充 基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 金（FOF）基金居品尊府概要》过头更新 金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有治理力的决定、决议、文牍等 会议通过，     经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改进        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关对其每每作念出的修 订 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及关联法律法例礼貌使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、赈济、转托管、依期定额投资及提供基金交往账户信息查询等行径 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务契约，办 理基金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受华泰证券（上海）资产管理有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金 的登记机构为华泰证券（上海）资产管理有限公司 份额余额过头变动情况的账户      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 申购、赎回、赈济、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证实的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 短持有期内，基金管理东说念主对投资者的相应基金份额不办理赎回或赈济转出证实。本基金每份 基金份额的最短持有期为一年（一年按 365 天计较，下同） 对于每份申购或赈济转入份额的最短持有期肇端日，指该基金份额申购或赈济转入证实日 对于每份申购或赈济转入份额，最短持有期为申购或赈济转入证实日起的一年。即对于每份 基金份额，当持无意分小于一年，无法证实赎回或赈济转出；当持无意分大于即是一年，可 以证实赎回或赈济转出。最短持有期的终末一日为最短持有期到期日 非港股通交往日，基金管理东说念主可根据现实情况决定本基金是否绽开申购、赎回及赈济业务， 具体以届时提前发布的公告为准） 管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东说念主和投资东说念主共同慑服 金管理东说念主、基金管理东说念主推动、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理（指基金管理东说念主职工中依 法具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等东说念主员承诺认购一定金额       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 并持有一依期限的证券投资基金 资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认购本基金的金额不低 于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年 期限不少于 3 年的基金管理东说念主推动、基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主 员 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现金的行径 请求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额赈济为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金赈济中转入请求份额总和后的余额) 进步上一绽开日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项过头他资产的价值总和     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 额净值的过程 表示办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实配给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公道对待 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开辟行股票、资产 相沿证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交往的债券等 和香港联合交往整个限公司（以下简称“香港联合交往所”）建立本领伙同，使内地和香港投 资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖礼貌范围内的对方交往所上市的股票。内地与香港 股票阛阓交往互联互通机制包括沪港股票阛阓交往互联互通机制（“沪港通”）和深港股票市 场交往互联互通机制（“深港通”） 交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖礼貌范围内的香港联合交往所上市的股票。 沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通 置算帐，目的在于灵验隔绝并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特等账户称为侧袋账户 存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细则性的资产       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                       第三部分     基金管理东说念主   一、基金管理东说念主概况   称号：华泰证券（上海）资产管理有限公司   住所：中国(上海)解放贸易试验区基隆路 6 号 1222 室   办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号 21 楼   法定代表东说念主：崔春   成立时分：2014 年 10 月 16 日   注册老本：26 亿元东说念主民币   存续期间：不息经营   磋议东说念主：周维佳   磋议电话：4008895597   华泰证券（上海）资产管理有限公司是经中国证监会证监许可［2014］679 号文批准， 由华泰证券股份有限公司设立的全资资产管理子公司；公司经中国证监会证监许可［2016］   二、主要东说念主员情况   崔春女士，董事长。毕业于中国东说念主民银行总行金融研究所货币银行学专科，获硕士学位。 曾任中国光大外洋信托投资公司证券部司理，光大证券有限公司总裁办高等司理，中国缔造 银行总行策画财务部副处长、金融机构部副处长，嘉实基金管理有限公司固定收益部总监， 中国外洋金融股份有限公司资产管理部副总司理、实践总司理、董事总司理，兼任中金香港 资产管理有限公司董事。2015 年 5 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰 证券（上海）资产管理有限公司董事长。   江晓阳先生，董事，毕业于河海大学本领经济及管理专科，获硕士学历。曾任华泰证券 资产管理总部高等司理、证券投资部投资筹备员、金融转换部投资筹备员、广州体育东路证 券营业部副总司理、北京月坛南街证券营业部总司理、金融转换部总司理、证券投资部总经 理。2024 年 1 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理 有限公司总司理。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    陈天翔先生，董事，毕业于武汉理工大学通讯工程专科，获学士学位。曾任东方通讯股 份有限公司工程师、南京欣网视讯科技股份有限公司名堂司理。2007 年加入华泰证券，现 任华泰证券股份有限公司实践委员会委员。    焦晓宁女士，董事，毕业于好意思国乔治华盛顿大学司帐学专科，获硕士学位。曾任财政部 司帐司调研员、证监会司帐部副主任，2020 年 1 月加入华泰证券，现任华泰证券股份有限 公司首席财务官，兼任 AssetMark Financial Holdings，Inc.董事长。    费扬文先生，董事，硕士研究生学历。曾在交通银行担任管理培训生、投资银行部债务 融资部高等名堂司理，2014 年 4 月插手华泰证券办事，曾任固定收益部副总司理、资金运 营部副总司理、资金运营部总司理、浙江分公司总司理等职务，现任华泰证券股份有限公司 执委会主任助理、深圳分公司总司理。    王玲女士，董事，毕业于东南大学计较机应用本领专科，获硕士学位。曾任南京电信管 理信息中心本领工程师、南京欣网视讯司理、江苏天智互联科技有限公司职员，2007 年加 入华泰证券，现任华泰证券股份有限公司信息本领部联席负责东说念主、数字化运营部总司理，兼 任华泰转换投资有限公司董事、华泰联合证券有限办事公司董事。    罗新宇，男，本科学历，硕士学位，曾任湖南省邵东市委宣传部记者、中国后生报记者、 新华社上海分社记者、上海联合产权交往所会员部总司理，后插手上海国盛集团历任集团董 事会办公室副主任、战术委副主任、董事会战术与投资决策委员会副主任，现任上海国有资 本运营研究院有限公司担任院长职务。2022 年 12 月起兼任华泰证券（上海）资产管理有限 公司寂然董事。    王颖千，女，本科学历，曾在中国工商银行北京分行历任名堂信贷处科长，公司业务部 高等客户司理、副总司理，在交通银行北京分行历任公司业务部副高等司理兼集团大客户部 高等司理、行长助理、副行长、高等督察，并曾兼任交银金融租借有限办事公司董事，后在 万瑞联合外洋融资租借有限公司任监事，在仁瑞投资控股有限公司（现香港潮商集团有限公 司）任实践董事，现任国华集团控股有限公司董事局主席、实践董事。2022 年 12 月起兼任 华泰证券（上海）资产管理有限公司寂然董事。    张俊杰，男，博士研究生学历，曾在好意思国加州大学圣地亚哥分校全球政策与战术学院 历任环境经济学助理讲授、环境经济学副讲授，2016 年 7 月于今在好意思国杜克大学尼古拉斯 环境学院任环境经济学正讲授，在昆山杜克大学任环境研究中心主任、环境政策硕士名堂主 任、可不息投资名堂主任等职务。2022 年 12 月起兼任华泰证券（上海）资产管理有限公司 寂然董事。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   徐珊女士，监事，毕业于澳大利亚悉尼大学金融、司帐专科，获硕士学位。2009 年 11 月加入华泰证券，曾任华泰证券上海武定路证券营业部总司理、上海分公司副总司理等职务。 现任华泰证券股份有限公司团委秘书、金融居品部总司理。   贺香彬女士，职工监事，毕业于南京大学行政管理专科，硕士学位。2011 年 7 月至 2015 年 8 月，曾在南京紫金投资集团有限办事公司任职。2015 年 9 月插手华泰证券（上海）资 产管理有限公司办事。现任华泰证券（上海）资产管理有限公司工会主席、战术发展部（资 管）总司理。   崔春女士，董事长。（简历请参照上述董事会成员先容）   江晓阳先生，总司理。（简历请参照上述董事会成员先容）   朱前女士，副总司理，毕业于复旦大学经济学院世界经济专科，获硕士学位。曾在东方 证券有限办事公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司任职，曾任中国外洋金融 有限公司资产管理部机构奇迹部负责东说念主、实践总司理。2015 年 3 月加入华泰证券（上海） 资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总司理。   刘博文先生，合规总监、督察长、董事会秘书，毕业于天津大学管理科学与工程专科， 获硕士学位。曾任华泰证券股份有限公司资产管理总部居品团队负责东说念主，2015 年加入华泰 证券（上海）资产管理有限公司，曾任居品部总司理，现任华泰证券（上海）资产管理有限 公司合规总监、督察长、董事会秘书。   潘熙先生，副总司理，毕业于上海财经大学产业经济学专科，获硕士学位。2010 年加入 华泰证券股份有限公司，曾任华泰证券资产管理总部融资团队负责东说念主、华泰证券（上海）资 产管理有限公司老本业务部负责东说念主，华泰证券北京分公司副总司理，现任华泰证券（上海） 资产管理有限公司副总司理。   覃洁女士，首席风险官，毕业于中山大学金融学专科，获硕士学位。曾在交通银行深圳 分行、交银金融租借有限办事公司任职，曾任交银金融租借有限办事公司风险评审部主管， 华泰证券风险管理部信用风险负责东说念主。2021 年 11 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公 司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司首席风险官。   张艳女士，首席信息官，毕业于东南大学计较机系统结构专科，获硕士学位。曾任华泰 证券股份有限公司信息本领部机构居品中心负责东说念主。2022 年加入华泰证券（上海）资产管 理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司首席信息官。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   方宇翔先生，具有基金从业经历，厦门大学应用数学与数理金融双学士，上海交通大学 金融学硕士，领有 7 年以上资产配置及管理东说念主研究训导。曾接事于上投摩根基金管理有限公 司担任量化研究员，领有多年基金及数目化居品策略研发训导。2018 年加入华泰证券（上 海）资产管理有限公司 FOF/MOM 团队，负责大类资产配置模子体系搭建以及 FOF 居品组合构 建，具有丰富的多元策略 FOF 管理训导。   主席：江晓阳（总司理）   成员：查晓磊（权益投资总监、权益公募投资部总司理）、赵骥（联席固定收益投资总 监、固收公募投资部总司理）、郑武（研究中心总司理(权益)）、谢秋平（研究中心总司理 (固收)）、王曦（多资产公募投资部总司理）、李国庆（交往部总司理）   三、基金管理东说念主的职责 申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产彼此寂然，对所管理的不同基金区别管理，区别记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌计较并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主浮现，向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外； 益； 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 法律法例礼貌的最低期限； 够按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到关联尊府的复印件； 管东说念主； 承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而奉命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担办事； 理东说念主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   四、基金管理东说念主的承诺 部限度轨制，采用灵验设施，着重违抗《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生； 采用灵验设施，着重下列行径的发生： （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基 金财产从事证券投资； （2）不公道地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者 职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益； （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益 或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利 用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事关联的交往行径； （7）大意职守，不按照礼貌履行 职责； （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行径。 着重违抗基金合同行径的发生； 法例及行业范例，诚实信用、勤恳尽责；   五、基金司理承诺 利益； 容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事关联的交往行径；   六、基金管理东说念主的里面限度轨制 避和化解各类风险，最大限定地保护利益关联者及公司的正当权益，本基金管理东说念主建立了科 学合理、限度严实、运行高效的里面限度轨制。 里面限度轨制是对公司轨则礼貌的内控原 则的细化和伸开，是公司各项基本管理轨制的纲目和统辖，连结公司运营的整个智力，其内 容包括公司内控宗旨、内控原则、限度环境、内控设施等。 则，自愿形成遵法经营、范例运作的经营想想和经营理念。 （2）防备和化解经营风险，提     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 高经营管理效益，已毕公司资产管理业务的不息、矫健、健康发展。 （3）建立行之灵验的 风险限度系统，保障公司资产及客户资产的安全好意思满，爱戴公司推动的正当权益，并最大限 度地保护投资东说念主的正当权益。 （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息信得过、准确、 好意思满、实时。 （5）保证公司里面规章轨制的贯彻实践，提高公司经营效益。 统一；覆盖公司各个部门和各级岗亭，浸透到决策、实践、监督、反馈等各个智力。 （2） 灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的里面限度轨范，爱戴内限度度的灵验 实践。 （3）寂然性原则。公司各部门和岗亭职责应当保持相对寂然，公司对受托资产、自 有资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规稽核部和风险管理部，区别承担里面 限度监督查验职能和对各部门、岗亭进行过程监控、风险管理职能。 （4）彼此制约原则。 里面部门和岗亭的建设必须权责分明、彼此制衡；前台业务运作与后台管理相沿适当分离。 （5）成本效益原则。公司里面限度与公司业务范围、经营范围、风险景象相适合，运用科 学化的经营管理方法，以合理的成本已毕里面限度宗旨。 组织架构与决策轨范、里面限度体系、职工的诚信和说念德价值不雅、东说念主力资源政策等。 公司表里部风险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由关联部门 提倡相应的风险限度有筹商，实时防备和化解风险。 限度行径主要包括：授权限度、内幕交 易限度、关联交往限度和法律风险限度等。 里面限度的主要内容包括：阛阓开辟业务限度、 投资管理业务限度、信息表示限度、信息本领系统限度、司帐系统限度和东说念主力资源限度等。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      第四部分   基金托管东说念主   一、基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表示负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主办股的股份制贸易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用 外洋司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又到手刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂 牌交往（股票代码：3968），10 月 5 日应用 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。死心                 招商银行总资产 115，202.26 亿元东说念主民币，高等法下老本充足率 18.20%， 权重法下老本充足率 15.01%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、居品研发 团队、风险管理团队、系统与数据团队、名堂相沿团队、运营管理团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经历，成为国内第一家取得该项业务经历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行算作托管业务天禀最全的贸易银行之一，领有证券投资基金 托管、受托投资管理托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、 保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托东说念主、私募基      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金业务外包服务等业务经历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才能和转换精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战术，奋力于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为诱导，以“值得相信的民众、贴心折务的管家、让 价值不息增多、客户的体验更佳”的“4+宗旨”，以转换的“服务居品化”为方法论，全方 位助力资管机构已毕可不息的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不停转换托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析申诉，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，到手 托管国内第一只券商辘集资产管理策画、第一只 FOF、第一只信托资金策画、第一只股权私 募基金、第一家已毕货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户容许、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 看守， 已毕从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转化，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务不息稳健发展，社会影响力不停擢升，连年来取得业内各类奖项 荣誉。2016 年 5 月“托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融转换“十佳金融居品转换奖”； 获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融转换 “十佳金融居品转换奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限办事公司“2017 年度优 秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统 “金点子”有筹商一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双擢升”金点子有筹商 二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获外洋财经泰斗媒体《亚 洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管 银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最 佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好 托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限办事公司“2019 年度优秀资产托 管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限办事公司 “2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受接待 托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最 佳容许托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》                         “2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”； 阛阓算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆借中心“2022 年 度银行间本币阛阓托管业务阛阓转换奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二 届中国基金业转换英华奖“托管转换奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英 华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方财 富风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限办事 公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市 领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康 养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管合营伙伴”奖。   二、主要东说念主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实践董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东说念主民保障集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公 司董事长，中国东说念主保资产管理有限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中 国东说念主民保障（香港）有限公司董事长，东说念主保老本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老保 险有限办事公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委秘书、实践董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高等经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 行办事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委秘书，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。 兼任招商银行香港上市关联事宜之授权代表、招银外洋金融控股有限公司董事长、招银外洋 金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联败坏金融有限公司副董事长、招商局金融       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 控股有限公司董事、中国支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届 主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险限度部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业训导，在风险管理、信贷管理、 公司金融、资产托管等界限有深刻的研究和丰富的实务训导。   三、基金托管业务经营情况   死心 2024 年 03 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资基金。   四、托管东说念主的里面限度轨制   招商银行确保托管业务严格慑服国度关联法律法例和行业监管轨制，相持遵法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、实践机制和监督机制，防备和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞间隙、搁置隐患， 保证业务稳健运行的风险限度轨制，确保托管业务信息信得过、准确、好意思满、实时；确保内控 机制、体制的不停改进和各项业务轨制、过程的不停完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面限度及风险防备体系：   一级里面限度及风险防备是在招商银行总行风险管控层面对风险进行贯注和限度；总行 风险管理部、法律合规部、审计部寂然对资产托管业务进行评估监督，并提倡内控擢升管理 建议。   二级里面限度及风险防备是招商银行资产托管部设立风险合规管理关联团队，负责部门 里面风险贯注和限度，实时发现里面限度残障，提倡整改有筹商，追踪整改情况，并告成向部 门总司理室申诉。   三级里面限度及风险防备是招商银行资产托管部在建设专科岗亭时，遵循内限度衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）全面性原则。里面限度覆盖各项业务过程和操作智力、覆盖整个团队和岗亭，并 由通盘东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以防备风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）寂然性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对寂然，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面限度的查验、评价部门寂然于里面限度 的建立和实践部门。   （4）灵验性原则。里面限度灵验性包含里面限度假想的灵验性、里面限度实践的灵验 性。里面限度假想的灵验性是指里面限度的假想覆盖了整个应温雅的病笃风险，且假想的风 险应答设施适当。里面限度实践的灵验性是指里面限度粗略按照假想要求严格灵验实践。   （5）适合性原则。里面限度适合招商银行托管业务风险管理的需要，并粗略跟着托管 业务经营战术、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的编削实时进行改进和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场所与我行其他业务场所隔绝，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防备的目的。   （7）病笃性原则。里面限度在已毕全面限度的基础上，温雅病笃托管业务病笃事项和 高风险智力。   （8）制衡性原则。里面限度粗略已毕在托管组织体系、机构建设、权责分配及业务流 程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营恶果。   （1）完善的轨制缔造。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、居品受理、会 计核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本礼貌、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构档次了了、管理要求 明确，得志风险管理全覆盖的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险限度。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份设施，采用加密、直连方式传输数据，数据实践他乡实时备份，整个的业务信息须经过 严格的授权方能进行打听。   （3）客户尊府风险限度。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格 守秘，除法律法例和其他关联礼貌、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主泄 露。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）信息本领系统风险限度。招商银行对信息本领系统机房、权限管理实行双东说念主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并建设门禁，整个电脑建设密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本领系统采 取两地三中心的济急备份管理设施等，保证信息本领系统的安全。   （5）东说念主力资源限度。招商银行资产托管部通过建立致密的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，灵验地进行东说念主力资源管理。   五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法例的礼貌及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务智力中，基金托管东说念主对基金管理东说念主发送 的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提真金不怕火与支付情况进行查验监督，对违抗法律法例、 基金合同的指示断绝实践，独立即文牍基金管理东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据交往轨范也曾收效的投资指示违抗法律、行政法例和 其他关联礼貌，或者违抗基金合同约定，实时以书面边幅文牍基金管理东说念主进行整改，整改的 时限应稳当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对质实并 以书面边幅向基金托管东说念主发出回函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                     第五部分    关联服务机构   一、基金份额发售机构  称号：华泰证券（上海）资产管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区基隆路 6 号 1222 室  办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号 21 楼  法定代表东说念主：崔春  电话：（025）83387046  传真：（025）83387074  磋议东说念主：孙晶晶  基金管理东说念主可根据关联法律法例的要求，遴荐其他稳当要求的机构销售本基金，并在基 金管理东说念主网站公示。 依据现实情况增减、变更基金销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   二、登记机构  称号：华泰证券（上海）资产管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区基隆路6号1222室  办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号 21 楼  法定代表东说念主：崔春  电话：4008895597  传真：（021）28972120  磋议东说念主：白海燕   三、出具法律见解书的讼师事务所  称号： 上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 传真：021-31358600 磋议东说念主：丁媛 承办讼师：清晨、丁媛 四、审计基金财产的司帐师事务所 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊世俗合伙） 住所：中国北京东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 实践事务合伙东说念主：王国蓓 磋议电话：010-85085000 传真电话：010-85185111 承办注册司帐师：王国蓓、倪益 磋议东说念主：倪益        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                         第六部分         基金的召募    基金管理东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过头他关联礼貌 召募本基金，并经中国证监会 2023 年 6 月 27 日证监许可[2023]1397 号注册召募。    召募期自 2023 年 10 月 11 日至 2023 年 10 月 31 日，                                           共召募 64，186，528.52 份基金份额， 利息结转的份额为 20，925.80，统共份额 64，207，454.32 份，召募户数为 698 户。    本基金为契约型绽开式基金，基金存续期限为不依期。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                第七部分   基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金合同已于 2023 年 11 月 3 日老成收效。自基金合同收效日起，本基金管理东说念主正 式来源管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   基金合同收效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终 止，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。法律法例或中国证监会另有规 定的，从其礼貌。   基金合同收效满 3 年后连续存续的，                    连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期申诉中赐与表示；连气儿 中国证监会或基金合同另有礼貌时，从其礼貌。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）             第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募说明 书或其网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交往 方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购与赎回办理的绽开日实时分   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交往所、深圳证 券交往所的普通交往日的交往时分（若该办事日为非港股通交往日，基金管理东说念主可根据现实 情况决定本基金是否绽开申购、赎回及赈济业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基 金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交往阛阓、证券交往所交往时分变更、港股通交往规 则变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   基金管理东说念主可根据现实情况照章决定本基金来源办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购来源公告中礼貌。   本基金对投资者认购、申购或赈济转入的每份基金份额设定一年最短持有期，在最短持 有期内，基金管理东说念主对投资者的相应基金份额不办理赎回或赈济转出证实。即对于每份基金 份额，当持无意分小于一年，无法证实赎回或赈济转出；当持无意分大于即是一年，不错确 认赎回或赈济转出。最短持有期的终末一日为最短持有期到期日。   对于每份基金份额，基金管理东说念主仅在最短持有期到期日之后（不含该日）为基金份额持 有东说念主办理相应基金份额的赎回或赈济转出证实。   基金管理东说念主自认购份额的最短持有期到期日（即基金合同收效日起一年的届满之日）之 后（不含该日）来源办理赎回证实。   在细则申购来源与赎回来源时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽开前依照《信息表示 办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告申购、赎回的来源时分。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或赈济。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或赈济请求且登记机构证实接受的， 其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 间结果后不得取销； 份额持有东说念主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先证实的份额先赎回，后证实的 份额后赎回，以细则所适用的赎回费率； 法权益不受毁伤并得到公道对待； 在慑服基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   基金管理东说念主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新 功令来源实施前依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范 的其他销售机构申购本基金，初度最低申购金额为 1.00 元（含申购费），追加申购单笔最 低金额为 0.01 元（含申购费）。销售机构另有礼貌的，从其礼貌。 投资东说念主累计持有份额不设上限限制，基金管理东说念主不错礼貌单个投资者累计持有的基金份额数 量限制，具体礼貌见更新的招募说明书或关联公告。 限，具体礼貌请参见更新的招募说明书或关联公告。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等设施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 限度的需要，可采用上述设施对基金范围赐与限度。具体见基金管理东说念主关联公告。 量限制，或者新增基金范围限度设施。基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息表示办法》 的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   五、申购与赎回的数额限制   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的轨范，在绽开日的具体业务办理时天职提倡申购或赎回 的请求。   投资东说念主在提交申购请求时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资东说念主在提交赎回申 请时须持有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。若资金在礼貌时天职未全额到账则申购不成立， 申购款项将归还投资东说念主账户，基金管理东说念主不承担由此产生的利息损失。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求收效后，基金管理东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内向基金份额持有东说念主支付赎回 款项。如因登记机构系统故障、交往所或交往阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据 交换系统故障、港股通交往系统或港股通资金交收功令限制或其它非基金管理东说念主及基金托管 东说念主所能限度的身分影响业务处理过程，则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生大量赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合 同关联条件处理。   基金管理东说念主应以交往时分结果前受理灵验申购和赎回请求确本日算作申购或赎回请求 日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的灵验性进行证实。T 日提交 的灵验请求，投资东说念主应实时到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询请求的证实情 况。若申购不到手，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定到手，而仅代表销售机构确乎接 收到申购、赎回请求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于请求的证实情况， 投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权力，不然，由于投资东说念主的罪恶产生的任何损失由投资东说念主 自行承担，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 应在新功令来源实施前依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   六、申购费率、赎回费率 于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产，申购费率如下表所示：       申购金额（M）       A 类基金份额申购费率       C 类基金份额申购费率 M＜100 万           1.00%           0 M≥500 万           每笔 1000 元       0   本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365 天计较，下同）最短持有期，基金份 额持有东说念主在得志最短持有期的情况下方可赎回，持有满一年后赎回不收取赎回用度。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。 基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例遵循关联法律法例以及监管部门、自律功令的 礼貌。 律法例礼貌及基金合同约定的情况下根据阛阓情况制定基金促销策画，针对基金投资者依期 和不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按中国证监会要求履行必要手续后， 基金管理东说念主不错适当调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有离别的费率 优惠行径。   七、申购份额与赎回金额的的计较方式 效份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度适用固定金额时：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次投资 40 万元申购本基金， 对应的申购费率为 1.00%，该投资东说念主可得到的基金份额为：   净申购金额=400，000.00/（1+1.00%）＝396，039.60 元   申购用度=400，000.00-396，039.60＝3，960.40 元   申购份额=396，039.60/1.0560＝375，037.50 份   即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金基金份额，                         假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元， 可得到 375，037.50 份基金份额。 金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留 到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   例：某投资者赎回本基金基金份额 1 万份，持无意分为 380 天，不收取赎回用度，假设 赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=0 元   净赎回金额=12，500.00-0=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金基金份额 1 万份，持无意分为 380 天，假设赎回当日基金份额净 值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。 此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况， 经履行适当轨范，不错适当蔓延计较或公告。   八、申购与赎回的登记       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 整，但不得内容影响投资者的正当权益，并最迟于调整实施前依照《信息表示办法》的关联 礼貌进行公告。   九、断绝或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 基金资产净值。 绩产生负面影响，或基金管理东说念主认定的其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法普通运行。 管理东说念主高等管理东说念主员或基金司理等东说念主员算作发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到 或者进步 50%，或者变相障翳 50%聚会度的情形时。 范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例进步基金管理东说念主礼貌确当日申购金额或 净申购比例上限时；或该投资东说念主累计持有的份额进步单个投资东说念主累计持有的份额上限时；或 该投资东说念主当日申购金额进步单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限时。 值本领仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金管理东说念主应当 采用暂停接受基金申购请求的设施。 净值。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 为有必要暂停本基金申购的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12、13 项情形且基金管理东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购请求时，基金管理东说念主应当根据关联礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。发生上述 第 7、8 项情形时，基金管理东说念主不错采用比例证实等方式对该投资东说念主的申购请求进行限制， 基金管理东说念主有权断绝该等通盘或者部分申购请求。要是投资东说念主的申购请求被断绝，被断绝的 申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况搁置时，基金管理东说念主应实时收复申购业务 的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项： 基金资产净值。 停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 值本领仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金管理东说念主应当 采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的设施。 净值。 支付赎回款项/对价，基金管理东说念主以为有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回请求或减速支付赎回款 项时，基金管理东说念主应报中国证监会备案，已证实的赎回请求，基金管理东说念主应足额支付；如暂 时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东说念主， 未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条件处理。基金份      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 额持有东说念主在请求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况消 除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十一、大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金赈济中转出 请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金赈济中转入请求份额总和后的余额)进步前一 绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景象和赎回情况决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才能支付投资东说念主的通盘赎回请求时，按普通赎回 轨范实践。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有穷苦或以为因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求宽限 办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细则当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐宽限赎回或取 消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到通盘赎回为止；遴荐 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被取销。宽限的赎回请求与下一绽开日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，以此类 推，直到通盘赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当基金出现大量赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回请求进步上一绽开日基金总 份额 10%的情形下，基金管理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的通盘赎回请求有穷苦或者因 支付该基金份额持有东说念主的通盘赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超出 10%的赎回请求实施宽限办理。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回，具体参照上述 （2）方式处理。宽限的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一绽开 日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。而对该单个基金 份额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回请求与其他投资者的赎回请求按上述（1）、（2）        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 方式处理，具体见关联公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生大量赎回，如基金管理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大量赎回并宽限办理赎回请求时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真、公告 或通过销售机构示知等其他方式在 3 个交往日内文牍基金份额持有东说念主，说明关联处理方 法，并依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行绽开日在礼貌媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确再行绽开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行绽开的公告。   十三、基金赈济   基金管理东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的赈济业务，基金赈济不错收取一定的赈济费，关联功令由基金管理 东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与关联机 构。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实践等情形而产生的 非交往过户以及登记机构招供、稳当法律法例的其它非交往过户。不管在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基 金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他当然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的关联尊府，对于 稳当条件的非交往过户请求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的圭臬收 费。   十五、基金的转托管、质押       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关联法律法例过头业务功令，办理基金份 额质押业务。   十六、依期定额投资策画   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资策画，具体功令由基金管理东说念主另行礼貌。 投资东说念主在办理依期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资策画最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分份额仍 然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法例另有礼貌的除外。   十八、基金份额折算   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主不错根据关联业务功令受理基金份 额持有东说念主通过中国证监会招供的交往场所或交往方式进行的份额转让请求，具体由基金管 理东说念主提前发布关联公告。   十九、基金份额转让   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌。  二十、其他业务   当本领条件老练，本基金管理东说念主在不违抗法律法例且对基金份额持有东说念主利益无内容不 利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行 补充和调整，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时不消召开基金份额持有东说念主 大会审议，但须提前公告。          华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                     第九部分   基金的投资    一、投资宗旨    本基金主要运用宗旨风险策略对大类资产进行配置，在力求限度投资组合风险的前提下， 追求资产净值的恒久稳健升值。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金（包括 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包括创 业板过头他经中国证监会注册或核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包 括国内照章刊行和上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府相沿机构债券、政府相沿债券、地方政府债券、 可赈济债券、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、货币阛阓器用（含同行存 单）、资产相沿证券、债券回购、银行进款以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份 额的比例不低于基金资产的 80%，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 投资于权益类资产（股票、股票型基金、夹杂型基金）和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）占基金资产的比例统共原则上不进步 30%，其中权益类资产的战术配置宗旨比例核心 为 20%，该比例可上浮不进步 5%，下浮不进步 10%，即权益类资产占基金资产的比例为 10%- 基金和黄金 ETF）的比例不得进步基金资产的 10%，投资于货币阛阓基金的比例不进步基金 资产的 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例统共不进步基金资产的 20%。    其中，权益类资产包括股票、股票型基金和得志下述条件之一的夹杂型基金： 的 60%。    如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，在履行适当轨范后本基金的投 资比例将作念相应调整。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   三、投资策略   本基金采用宗旨风险策略，在严格限度投资组合下行风险的前提下细则大类资产配置比 例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全所在的定量和定性分析方法精选出优质基 金组成投资组合，以期达到风险收益的优化均衡，力求在限度风险的前提下已毕基金资产的 恒久稳健升值。   （一）资产配置策略   本基金在充分计划宗旨养老资金投资者的风险收益特征、国内老本阛阓的波动性以及所 投资各类资产的关联性，设定权益类资产、固定收益过头他类资产的配置宗旨比例为基金资 产的 20%、80%。权益类资产包括股票（含存托凭证）、股票型证券投资基金和夹杂型证券 投资基金。权益类资产中的夹杂型证券投资基金包含以下两类：第一类是在基金合同中约定 投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例在 60%以上的夹杂型证券投资基金；第二 类是往日最近 4 个季度依期申诉中表示的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在   本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与老本阛阓环境 的审慎分析，结合定量和定性研究，细则最终投资比例，以求达到风险收益的最好均衡。权 益类资产现实投资比例占基金资产的比例为 10%-25%。   （二）基金投资策略   基于本基金管理东说念主绩效评估系统对备选基金的评估分析，通过定量和定性相结合的方法， 精选具有不同风险收益特征及投资事迹相比上风的基金细则本基金配置组合。本基金的绩效 评估系统分析主要包括事迹目的分析、事迹归因分析以及基金管理东说念主概括评估等： 险目的和风险调整后收益目的等，具体如下：   收益目的：包括十足收益、相对收益等目的；   风险目的：包括波动率、最大回撤等目的；   风险调整后收益目的：包括夏普比率、信息比率等目的。 资产配置才能、个股/券遴荐才能等进行归因分析，解释基金收益来源，评估将来收益的持 续性与矫健性。基于阛阓环境、政策变动、风险事件等多重身分对基金配置组合进行不息跟 踪，动态调整基金投资组合及配置比例。         华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 团队矫健性、基金司理投资上风及事迹矫健性等方面，被投资基金运作合规，作风了了，中 恒久收益致密，事迹波动性较低，根据定性评估分析结果，最终细则本基金的投资组合及配 置比例。      综上，本基金通过定量和定性相结合的方法，恒久不息追踪本基金的组合事迹，并依期 对基金组合进行爱戴，力求已毕基金资产的恒久稳健升值。      （三）股票投资策略      本基金主要采用从下到上的选股策略，通过定量分析和定性分析相结合的方法挖掘优质 上市公司，筛选其中安全边缘较高的个股构建投资组合。      （1）使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步筛选出具备 上风的股票算作备选投资标的。本基金主要从盈利才能、成长才能以及估值水对等方面对股 票进行考量。      盈利才能方面，本基金主要通过净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主营 业务收入等目的分析评估上市公司创造利润的才能；      成长才能方面，本基金主要通过 EPS 增长率和主营业务收入增长率等目的分析评估上市 公司将来的盈利增长速率；      估值水平方面，本基金主要通过市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、 解放现金流贴现（FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等目的分析评估股票的估值是否有招引 力。      （2）在定量分析的基础上，基金管理东说念主将深刻调研上市公司，并基于公司治理、公司 发展战术、基本面变化、竞争上风、管理水平、估值相比和行业景气度趋势等错误身分，评 估上市公司的中恒久发展远景、成长性和核心竞争力，东方优配进一步优化备选投资标的。      本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略实践。      本基金所投资香港阛阓股票标的除适用上述股票投资策略外，还需温雅：      （1）香港股票阛阓轨制与大陆股票阛阓存在的各异对股票投资价值的影响，比如行业 漫步、交往轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等 方面；      （2）东说念主民币与港币之间的汇兑比率变化情况。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （四）债券投资策略   本基金管理东说念主将基于对国表里宏不雅经济局势的深刻分析、国内财政政策与货 币阛阓政 策等身分对债券阛阓的影响，进行合理的利率预期，判断债券阛阓的基 本走势，制订久期 限度下的类属资产配置策略。本基金债券投资的目的是在保证 基金资产流动性的基础上， 追求基金资产的恒久矫健升值。   （五）可赈济债券及可交换债券投资策略   由于可赈济债券、可交换债券兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间， 可赈济债券、可交换债券相对价值分析策略通过分析不同阛阓环境下其股性和债性的相对价 值，专揽可赈济债券、可交换债券的价值走向，遴荐相应券种，从而获取较高投资收益。   （六）资产相沿证券投资策略   在限度风险的前提下，本基金对资产相沿证券从五个方面概括订价，遴荐低估的品种进 行投资。五个方面包括信用身分、流动性身分、利率身分、税收身分和提前还款身分。   （七）风险管理策略   本基金高度注重组合风险的界定与限度，将风险管理连结于整个投资过程中，通过事前 评估、事中监控、过后分析的风险限度机制，作念到全面监测、实时预警、科学判断、合理控 制，已毕组合风险与收益的优化均衡。   本基金将利用定性和定量本领识别组合的各类风险，建立多分量化风险模子，通过数目 化方法精准预想各类资产的风险，最猛进程缩小可识别的风险涌现，将组合波动风险限度在 与本基金风险收益特征相稳当的合理区间水平内；同期，本基金将通过全所在的风险监控体 系进行实时动态监测，在稳当投资范围和限制的前提下机动调整仓位，优化资产配置，从而 粗略灵验地限度投资组合的回撤，取得致密的风险调整后的收益。   将来，跟着投资器用的发展和丰富，本基金可在不编削投资宗旨和风险收益特征的前提 下，相应调整和更新关联投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的比例不低于基 金资产的 80%，投资于权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%，投资于股票、股票型基金、 夹杂型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统共原则上不进步基金 资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不进步本基金资产净值的 20%，且不得 投资于其他基金中基金；   （4）本基金管理东说念主管理的通盘基金（ETF 辘集基金除外）持有单只证券投资基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期申诉表示的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外）运作期限应 当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资的证券投资基 金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近依期申诉表示的 季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风了了，中恒久收益致密，事迹波动性 较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得要紧犯法违法 行径；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期绽开基金等畅达受限基金资产统共不得进步基 金资产净值的 10%；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，并吞家公司在内地和香港同 时上市的 A+H 股合并计较），其市值不进步基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的通盘基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，并吞 家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不进步该证券的 10％，完全按照关联 指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件礼貌的比例限制；   （11）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （12）本基金持有的通盘资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （13）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产相沿证券的比例，不得进步该资产相沿 证券范围的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的通盘基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券，不得 进步其各类资产相沿证券统共范围的 10％；      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产相沿证券。基金持有资 产相沿证券期间，要是其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个 月内赐与通盘卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%，插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （18）本基金管理东说念主管理的通盘绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得 进步该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的通盘投资组合持有一家上市公司发 行的可畅达股票，不得进步该上市公司可畅达股票的 30%；完全按照关联指数的组成比例进 行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进步基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不稳当 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （21）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币阛阓基金的比例不进步基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实践；   （24）      本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不进步基金资产的 10%；   （25）基金管理东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应 当稳当本基金的投资宗旨和投资策略；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上述 第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交往日内进行调整，但中国证 监会礼貌的特殊情形除外。   除上述（2）、（3）、（4）、（15）、（19）、（20）项礼貌的其他情形之外，因证 券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 稳当上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会礼貌 的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起来源。   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不正派的证券交往行径；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行径。 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交往的，应当稳当基金的投资宗旨和投资策略，遵循基金份额持有东说念主利益优先原则，防备 利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合理价钱实践。关联交往必须 事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交往应提交基金管理东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交往 事项进行审查。 求，本基金可不受关联限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行径礼貌或从事关 联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。经与基金托管东说念主协商一致， 基金管理东说念主可依据法律法例或监管部门礼貌告成对基金合同进行变更，该变更不消召开基金 份额持有东说念主大会审议。   五、事迹相比基准   中债概括全价(总值)指数收益率×80%+中证 800 指数收益率×15%+恒生指数收益率（使 用估值汇率折算）×5%     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   中证 800 指数对股票阛阓具有较强的代表性，适当营为本基金权益部分的事迹相比基 准。中债概括全价(总值)指数粗略反馈债券阛阓总体走势，适当营为本基金固定收益部分的 事迹相比基准。恒生指数算作香港蓝筹股指数，其衡量并反馈市值最大及成交最活跃的香港 上市公司阐扬。基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用如上事迹相比基准粗略信得过反 映本基金的风险收益特征。   要是今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓遍及接受的事迹相比基准推 出，或者阛阓上出现愈加适当用于本基金的事迹基准的指数，以及要是本基金事迹相比基准 所参照的指数在将来不再发布时，本基金不错在与基金托管东说念主协商一致的情况下，报中国证 监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券 投资基金的基金份额，其预期风险和预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市 场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。   本基金以风险限度为居品主要导向，是养老宗旨系列 FOF 居品中定位为较为稳健的养 老宗旨居品。   本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制 以及交往功令等各异带来的私有风险。   七、基金管理东说念主代表基金应用推动或债权东说念主权力的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所见解后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   九、基金投资组合申诉   基金管理东说念主的董事会及董事保证本申诉所载尊府不存在虚假记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带办事。   基金托管东说念主根据本基金合同礼貌复核了本申诉中的财务目的、净值阐扬和投资组合申诉 等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金管理东说念主承诺以诚实信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来阐扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合申诉所载数据死心 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                                               占基金总资产   序号            名堂           金额（元）                                               的比例（%）         其中：股票                            -           -         其中：债券                  3，537，557.40        5.38         资产相沿证券                           -           -         其中：买断式回购的买入返                                          -           -         售金融资产         华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  本基金本申诉期末未持有境内股票。  本基金本申诉期末未持有港股通股票。  本基金本申诉期末未持有股票。                                                            占基金资产净   序号            债券品种                公允价值（元）                                                            值比例（%）          其中：政策性金融债                                   -           -                                                            占基金资产  序号       债券代码      债券称号       数目（张）       公允价值（元）          净值比例                                                              （%）  本基金本申诉期末未持有资产相沿证券。  本基金本申诉期末未持有贵金属。  本基金本申诉期末未持有权证。         华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金本申诉期末未持有股指期货。   本基金本申诉期末未持有股指期货。   本基金本申诉期末未持有国债期货。   本基金本申诉期末未持有国债期货。   本基金本申诉期末未持有国债期货。    告编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案考察，或在申诉编制   日前一年内受到公开非难、处罚的情形。   基金投资的前十名股票未超出基金合同礼貌的备选股票库。   序号             称号              金额（元）       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金本申诉期末未持有处于转股期的可赈济债券。   本基金本申诉期末未持有股票。   因四舍五入原因，投资组合申诉中市值占净值比例的分项之和与统共可能存在尾差。                                                          是否属于                                                          基金管理                             持有份                  占基金       基金代      基金名    运作方             公允价值               东说念主及管理  序号                          额                   资产净        码        称      式              （元）                东说念主关联方                             （份）                  值比例                                                          所管理的                                                           基金                富国信                 券D                鹏华丰          3，400，7   4，194，19                享债券           91.43      6.07                兴全稳          3，437，5   4，050，51                泰债券A          90.56      2.96                中银添                发起A                中欧瑾                通机动          2，665，5   3，772，51                配置混           24.35      6.61                 合C                鹏扬浦                 债A                景顺长                城景颐          1，927，1   3，179，82                双利债           68.45      7.94                券A类                招商招          2，761，1   3，144，42                祥纯债C          76.92      8.28                融通增                债券A                景顺长                城景泰          2，838，7   3，110，40                裕利纯           36.44      3.52                债债券A       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      资基金投资明细  本基金本申诉期末未持有公开召募基础设施证券投资基金。  本基金本申诉期末未持有公开召募基础设施证券投资基金。                                          其中：交往及持有基金管         名堂             本期用度              理东说念主以及管理东说念主关联方所                                           管理基金产生的用度 当期交往基金产生的申购 费（元） 当期交往基金产生的赎回 费（元） 当期持有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支 付管理费（元） 当期持有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交往基金产生的交往 费（元）   注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金 对被投资基金的现实持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计较方法计较得 出。   根据关联法律法例及本基金合同的约定，基金管理东说念主不得对基金中基金财产中持有的自 身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管东说念主不得对基金中基金财产中持有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的其 他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照关联法例、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 其中申购费、赎回费在现实申购、赎回时按上述礼貌实践，销售服务费由本基金管理东说念主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。    无。               华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                               第十部分        基金的事迹        基金管理东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，但不保证   基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来阐扬。投资有风险，投   资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        本基金合同收效日为 2023 年 11 月 3 日，基金事迹数据死心 2024 年 6 月 30 日。        基金份额净值增长率过头与同期事迹相比基准收益率的相比                    净值增长       净值增长率            事迹相比基        事迹相比基准收        阶段                                                                   ①-③      ②-④                    率①         圭臬差②             准收益率③        益率圭臬差④        自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹相比基准收益率变动的   相比               华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）                 累计净值增长率与事迹相比基准收益率的历史走势对比图                     (2023 年 11 月 3 日至 2024 年 6 月 30 日)    -1.00%    -2.00%                           累计份额净值增长率一级                      事迹基准   收益率*15%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*5%。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 日起 6 个月内为建仓期，建仓期结果时各项资产配置比例稳当合同约定。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、单据价值、基金份额、银行进款本息、基 金应收款项过头他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的看守和刑事办事   本基金财产寂然于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权力。除照章律法例和《基 金合同》的礼貌刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清 算的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实践。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  第十二部分      基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交往场所的交往日以及国度法律法例礼貌需要对 外表示基金净值的非交往日。即本基金的基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的基金、股票、存托凭证、债券、资产相沿证券、银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在细则关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业司帐准则》、 监管部门关联礼貌。   （一）对存在活跃阛阓且粗略获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采用最近交往日的 报价细则公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交往日的报价不成信得过反馈公允价值的， 应答报价进行调整，细则公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中计划不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制算作特征计划。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其大量持有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采用在当前情况下适用况且有饱和可利用数据 和其他信息相沿的估值本领细则公允价值。采用估值本领细则公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调整并细则公允 价值。   四、估值方法   （1）本基金投资于非上市基金的估值。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交往所上市基金的估值。 价估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交往等特殊情 况，本基金根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后阛阓环境发生了要紧变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及要紧变化身分调整最近交 易市价，细则公允价值； 基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等身分合理细则 公允价值。   （4）当基金管理东说念主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存在不公允时， 应与基金托管东说念主协商一致采用合理的估值本领或估值圭臬细则其公允价值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交往市价，细则公允价钱；     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可赈济债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采用估值本领细则公允价值。交往所市 场挂牌转让的资产相沿证券，采用估值本领细则其公允价值。如成本粗略近似体现公允价值， 应不息评估上述作念法的适当性，并在情况发生编削时作念出适当调整；   （6）对在交往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答阛阓报价进行调整以证实估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或 阛阓行径很少的情况下，应采用估值本领细则其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票、债券，采用估值本领细则公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、初度公开 刊行股票时公司推动公开辟售股份、通过大量交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交往中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会关联礼貌细则 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在显豁各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例遵循关联法律法例以及监管部门、自律 功令的礼貌。 准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币与港币的中间价，或其他不错反馈公允价 值的汇率进行估值。 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收礼貌调整或其他原因导致基金现实交征税 金与估算的应交税金有各异的，基金将在关联税金调整日或现实支付日进行相应的估值调整。 礼貌估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范及关联法 律法例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的见解，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计较 结果对外赐与公布。   五、估值轨范 精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。基金管理东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主于每个估值日后两个办事日内计较基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌 公告。 律法例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东说念主对基金资产估值后，将基金份额净值        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 结果以两边约定的方式发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按礼貌对 外公布。   六、估值谬误的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的设施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额估值谬误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值谬误，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪恶的办事东说念主应当对由于该 估值谬误碰到损不当事东说念主（“受损方”）的告成损失按下述“估值谬误处理原则”给予抵偿，承 担抵偿办事。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误办事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误办事方承担；由于估值谬误办事方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值谬误办事方对告成损失承担抵偿 办事；若估值谬误办事方也曾积极协调，况且有协助义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值谬误办事方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。   （2）估值谬误的办事方对关联当事东说念主的告成损失负责，分歧盘曲损失负责，况且仅对 估值谬误的关联告成当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值谬误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值谬误 办事方仍应答估值谬误负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不通盘返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值谬误办事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权力；要是取得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿 额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给估值谬误办事方。   （4）估值谬误调整采用尽量收复至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   （5）按法律法例礼貌的其他原则处理估值谬误。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   估值谬误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因细则 估值谬误的办事方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的办事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向关联当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值计较出现谬误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的设施着重损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；谬误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并报中国证监 会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   七、暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金 管理东说念主应于 T+2 日内计较 T 日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主对净值计较结果复核证实后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按约定于 T+3 日内赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 金资产估值谬误处理。 家司帐政策变更、阛阓功令变更等非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，或由于其他不可抗力原 因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采用必要、适当、合理的设施进行查验，然而未能发 现该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管理东说念主和基金托管东说念主奉命抵偿办事。但基 金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的设施搁置或缩小由此形成的影响。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                第十三部分   基金的收益分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指死心收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已已毕收益 的孰低数。   三、收益分配原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分配方式是现 金分成。若投资者遴荐将现金红利自动转为基金份额进行再投资，再投资基金份额的最短持 有期到期日与原持有基金份额疏导； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值； 具体分成有筹商见基金管理东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的关联分成公告，若基金合同 收效不悦 3 个月则可不进行收益分配； 东说念主与基金托管东说念主协商一致后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，无需召开基金份额 持有东说念主大会，但应于变更实施日前在礼貌媒介公告；   四、收益分配有筹商   基金收益分配有筹商中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有筹商的细则、公告与实施   本基金收益分配有筹商由基金管理东说念主拟定，由基金托管东说念主复核，并依照《信息表示办法》 的关联礼貌在礼貌媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务功令》实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 第十四部分   基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的除外； 务费），但法律法例不容从基金财产中列支的除外；   本基金圮绝算帐时所发生用度，按现实开销额从基金财产总值中扣除。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金资产中投资于本基金管理东说念主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金的管理费 按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的其他基金所对应的资产净值后 余额（若为负数，则取 0）的 0.60%年费率计提。管理费的计较方法如下：   H＝E1×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E1 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的其他基金所对应的资 产净值后的余额，若为负数，则 E1 取 0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月初 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金资产中投资于本基金托管东说念主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金的托管费       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 按前一日基金资产净值扣除所持有基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的资产净值后余 额（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E2×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E2 为前一日的基金资产净值扣除所持有基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的资产 净值后的余额，若为负数，则 E2 取 0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月初 5 个办事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法例及相应契约礼貌，按用度 现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申 购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金 财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的礼貌代扣代缴。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的礼貌。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               第十五部分   基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照关联礼貌编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式证实。   二、基金的年度审计 法》礼貌的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               第十六部分   基金的信息表示   一、本基金的信息表示应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流动 性风险管理礼貌》、         《基金合同》过头他关联礼貌。关联法律法例对于信息表示的表示方式、 登载媒介、报备方式等礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律法例和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和作恶东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会礼貌时天职，将应予表示的基金信息通过稳当 中国证监会礼貌条件的寰宇性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息表示办法》礼貌的互联 网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介表示，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定 的时分和方式查阅或者复制公开表示的信息尊府。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表示的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基金信息表示义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息采用阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品尊府概要 有东说念主大会召开的功令及具体轨范，说明基金居品的特色等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息表示及基金份额持有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权力、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府概要的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品尊府概要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，诚利和优配基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品尊府概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在礼貌报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在礼貌网站上，并将基金居品尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在礼貌网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在礼貌网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日后的 3 个 办事日内，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的基金份额净值和基 金份额累计净值。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个办事日内，在礼貌网站表示 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉（含资产组合 季度申诉）   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在礼貌网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度申诉中的财务司帐报 告应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在礼貌网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他病相信息”项下披 露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的私有 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不息运作过程中，基金管理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中表示基金组联合产 情况过头流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，关联信息表示义务东说念主应当依照《信息表示办法》的关联礼貌编制 临时申诉书，并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主特等基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特等基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联行径受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交旧事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形；     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （八）线路公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓玄妙传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，关联 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开线路。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资港股通标的股票的信息表示   若本基金投资港股通标的股票，基金管理东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期 申诉和招募说明书（更新）等文献中表示港股通标的股票的投资情况。法律法例或中国证监 会另有礼貌的，从其礼貌。   （十一）证券投资基金的投资情况   本基金在依期申诉和招募说明书（更新）等文献中设立特等章节表示所持有基金以下相 关情况，并辅导关联风险： 等，招募说明书中应当列明计较方法并例如说明； 基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十二）发起资金认购份额申诉   基金合同收效公告中将说明基金召募情况及基金管理东说念主、基金管理东说念主高等管理东说念主员、基 金司理等东说念主员以及基金管理东说念主推动持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。   基金管理东说念主应当按照关联法律法例的礼貌，在基金年度申诉、中期申诉、季度申诉等分 别表示基金管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主股 东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关联信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 书的礼貌进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十四）算帐申诉   基金合同出现圮绝情形的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申诉。算帐申诉应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务 所审计，并由讼师事务所出具法律见解书。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在礼貌网 站上，并将算帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （十五）投资资产相沿证券的信息表示   若本基金投资资产相沿证券，基金管理东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中表示其持有的 资产相沿证券总额、资产相沿证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产相沿证券 明细。基金管理东说念主应在基金季度申诉中表示其持有的资产相沿证券总额、资产相沿证券市值 占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产相沿证券 明细。   （十六）本基金投资存托凭证的信息表示，依照境内上市交往的股票实践。   （十七）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息表示事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定特等部门及高等管理东说念主 员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当稳当中国证监会关联基金信息表示内容与 样式准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申诉、更新 的招募说明书、基金居品尊府概要、基金算帐申诉等关联基金信息进行复核、审查，并向基 金管理东说念主进行书面或电子证实。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中遴荐表示信息的报刊。基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关联报送信息的真 实、准确、好意思满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介表示信息，然而其他环球媒介不得早于礼貌媒介表示信息，况且在不同媒介上表示并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律见解书的专科机构，应       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 当制作办事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金关联信息： 市时；        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   第十七部分      风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括阛阓风险、流动性风险、信用风险、管理风险、 侧袋机制风险、操作风险、私有风险、管理风险、合规风险、本基金法律文献风险收益特征 表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券阛阓价钱受到千般身分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变 化。基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。   （4）上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种身分影响，如管理才能、财务状 况、阛阓远景、行业竞争、东说念主员教化等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。要是基金所投 资的上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者粗略用于分配的利润减少，使基金投资 收益下降。诚然基金不错通过投资千般化来分散这种非系统风险，但不成完全障翳。   （5）通货扩张风险。要是发生通货扩张，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货 扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。   （6）再投资风险。再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （7）杠杆风险   本基金不错通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益波动，对组合事迹 矫健性有较大影响，同期杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在阛阓下行或杠杆成本异 常飞腾时，有可能导致基金资产收益的超预期下降风险。   （8）债券收益率弧线风险   债券阛阓不同期限、不同类属债券之间的利差变动会导致相应期限和类属债券价钱变化 的风险。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   信用风险主要指债券、资产相沿证券等信用证券刊行主体信用景象恶化，导致信用评级 下降以致到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往敌手因失约而 产生的证券交割风险。   本基金对于每份基金份额设定一年最短持有期，投资者认购、申购或赈济转入基金份额 后，自基金合同收效日、申购或赈济转入证实日至赎回证实日不得少于一年。在本基金的开 放日，基金管理东说念主有义务接受投资者的申购和到期份额的赎回。基金投资者的赎回需求可能 形成基金仓位调整和资产变现穷苦，加重流动性风险。基金管理东说念主并不保证完全幸免此类风 险的发生但本基金将通过一系列风险限度目的加强对流动性风险的追踪、防备和限度，努力 去克服流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”，驻扎了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额的比 例不低于基金资产的 80%，其中绝大部分基金资产投资于 10 个办事日内粗略证实收到赎回 款项的绽开式基金，流动脾性况致密。   按照基金合同中投资限制部分约定，本基金持有其他单只证券投资基金的市值不进步本 基金资产净值的 20%，且不得投资于其他基金中基金；本基金管理东说念主管理的通盘基金（ETF 辘集基金除外）持有单只基金不得进步被投资基金净资产的 20%；本基金投资的证券投资基 金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外）最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿 元；本基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，最近依期申诉表示 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元，标明本基金持有单只被投资基金以及本基金占任一 被投资基金的比例较低，且被投资基金具备一定的范围，合座流动性景象致密。   在本基金运作过程中，基金管理东说念主会合理限度对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免出 现被所投资基金认定为单个基金及份额持有东说念主进步基金总份额一定比例以上赎回请求的情 形，减少被实施宽限办理赎回请求的情况。   （3）大量赎回情形下的流动性风险管理设施   当基金出现大量赎回情形时，基金管理东说念主不错根据那时的资产组合景象决定全额赎回、 部分宽限赎回或暂停赎回。从保护中小投资者的角度登程，若本基金发生大量赎回且单个基       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额持有东说念主赎回请求进步前一绽开日基金总份额 10%的，基金管理东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回请求实施宽限办理。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   当基金出现极点流动性风险或其他特定情况时，出于公道对待投资者的计划，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商，依照法律法例及基金合同的约定，审慎遴荐备用的流动性风险管理 器用，包括但不限于：宽限办理大量赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、暂 停基金估值、采用舞动订价机制、启用侧袋机制等。上述流动性风险管理器用的使用将严格 按照基金管理东说念主里面轨制完成决策和审批轨范，并与基金托管东说念主协商一致。现实运用时，将 会影响投资者的赎回请求、赎回款项支付及申购请求，带来一定风险。 置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于灵验隔绝并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和 赈济，仅主袋账户份额普通绽开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用 侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资 产的变刻下分具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有可能大幅低于启用侧袋机 制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主在基金依期 申诉中表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的 办事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需计划主袋账 户资产，基金事迹目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示的事迹目的不成反馈特 定资产的真不二价值及变化情况。   操作风险是指基金运作过程中，因里面限度存在残障或者东说念主为身分形成操作造作或违抗 操作规程等引致的风险，例如，越权违法交往、司帐部门诈骗、交往谬误、IT 系统故障等风 险。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平告成影响基金收益水平， 要是基金管理东说念主对经济局势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现造作 等，齐会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法例的礼貌，或者违抗《基金合同》 关联礼貌的风险。   （1）本基金为养老宗旨基金，奋力于得志投资者的养老资金容许需求，但养老宗旨基 金并不代表收益保障或其他任何边幅的收益承诺。本基金非保本居品，存在投资者承担蚀本 的可能性。   （2）基金运作的风险   本基金是夹杂型基金中基金（FOF），存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、 阛阓环境或基金管理东说念主对阛阓所处的经济周期和产业周期的判断不及等身分的影响，导致基 金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。基金管理东说念主在选 择基金构建组合的时候，在很猛进程上依靠了基金的过往信息。但基金的过往事迹和阐扬并 不成代表基金的将来事迹和阐扬，其中存在一定的风险。本基金对被投资基金的评估具有一 定的主不雅性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不细则性的风险。被投资基金的波动会 受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基金管理东说念主自身经营景象等身分的影响。因此， 本基金合座阐扬可能在特定时期内低于其他基金。本基金相持价值和恒久投资理念，怜爱基 金投资运作风险的防备，然而基于投资范围的礼貌，本基金无法完全障翳基金阛阓、股票市 场和债券阛阓的着落风险。   （3）基金承担用度比其他世俗绽开式基金高的风险   本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（基金管理东说念主运用本基金财 产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费 （按照关联法律法例、被投资基金招募说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除 外）、销售服务费等销售用度）外，还须承担本基金本人的管理费、托管费（其中不收取基 金财产中持有本基金管理东说念主管理的其他基金部分的管理费、本基金基金托管东说念主托管的其他基 金部分的托管费），因此，本基金最终获取的答复与告成投资于其他基金获取的答复存在差 异。   （4）港股通标的股票的投资风险     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金可通过港股通投资于香港阛阓，在阛阓插手、可投资对象、税务政策等方面齐有 一定的限制，而且此类限制可能会不停调整，这些限制身分的变化可能对本基金插手或退出 当地阛阓形成费劲，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生告成或盘曲的影响。   香港阛阓交往功令有别于内地 A 股阛阓功令，本基金将会靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、阛阓轨制以及交往功令等各异带来的私有风险，包括但不限于如下私有风险： 限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）； 通不成普通交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）； 者将靠近在停市期间无法进行港股通交往的风险；出现证券交往服务公司认定的交往特别情 况时，证券交往服务公司将可能暂停提供部分或者通盘港股通服务，投资者将靠近在暂停服 务期间无法进行港股通交往的风险； 所取得的港股通标的股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，交往 所另有礼貌的除外；因港股通标的股票权益分配或者赈济等情形取得的联交所上市股票的认 购权力在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、 赈济或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有关联权益，但不得通过港 股通买入或卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的持有算作计较基准；投票数目超出持稀有量的，按照比例分配持有基数； 卖出参考汇率，并不即是最已矣算汇率。港股通交往日日终，中国证券登记结算有限办事公 司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交往，细则交往现实适用的结算汇率。 故本基金投资靠近汇率风险； 资于港股通标的股票或遴荐不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港 股通标的股票。   （5）赎回资金到账时分、估值、净值表示时分较晚的风险        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金的赎回资金到账时分在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账 时分，赎回资金到账时分较长，受此影响本基金的赎回资金到账时分可能会较晚。   本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公开召募证券基金净值表示 后方可进行，因此本基金的估值和净值表示时分较一般证券投资基金为晚。   （6）存托凭证的投资风险   本基金可投资存托凭证，可能靠近与存托凭证刊行机制关联的风险，包括但不限于存托 契约自动治理存托凭证持有东说念主的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、应用表决权等方面的特 殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以及受境 外阛阓影响交往价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；已在境外上市的 基础证券刊行东说念主，在不息信息表示监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、 监管环境各异可能导致的其他风险等。本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证 的境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行东说念主及境表里 交往机制关联的风险的关联风险可能告成或盘曲成为本基金的风险。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于存托凭证或 遴荐不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非势必投资存托凭证。   （7）本基金投资资产相沿证券的风险   本基金可投资资产相沿证券，资产相沿证券的风险包括与基础资产关联的风险、与资产 相沿证券关联的风险、其他风险等，本基金管理东说念主将本着严慎和限度风险的原则进行资产支 持证券投资。 础资产关联的风险。 持证券的利率风险、资产相沿证券的流动性风险、评级风险等与资产相沿证券关联的风险。 作风险。   （8）基金合同圮绝的风险   本基金为发起式基金，本基金的基金合同收效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值 低于 2 亿元，基金合同自动圮绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。 本基金的基金合同收效满 3 年后连续存续的，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，                             基金管理东说念主应当在依期申诉中赐与表示；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 连气儿 50 个办事日出现前述情形的，基金合同圮绝，不需要召开基金份额持有东说念主大会。因此， 本基金存在基金合同圮绝等风险。   （9）最短持有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对于每份基金份额设定一年最短持有期，投资者认购、申购或赈济转入基金份额 后，自基金合同收效日、申购或赈济转入证实日至赎回证实日不得少于一年。对于每份基金 份额，在最短持有期内不得办理赎回证实。每份基金份额自最短持有期到期日的下一办事日 （含该日）起可办理赎回或赈济转出证实。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金 管理东说念主无法在该基金份额的最短持有期到期日绽开办理该基金份额的赎回业务的，该基金份 额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分搁置之日起 的下一个办事日。因此基金份额持有东说念主靠近在最短持有期内不成赎回及赈济转出基金份额的 风险。   由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔申购存在一年的最短持有期，因而对于 并吞时点申购的资金将极有可能靠近聚会赎回的情形，由此将有可能触发本基金的大量赎回 机制。在发生大量赎回时，要是基金资产变现才能差，可能会产生基金仓位调整的穷苦，导 致流动性风险。   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及规章等作念出的概述性描述，代表了一般阛阓情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构（包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构）根据关联法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与居品风险之间的匹配老成。   二、声明 理东说念主与基金销售机构齐不成保证投资东说念主的收益或本金安全。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  第十八部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所见解后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内礼聘侧袋机制 启用日发表见解且稳当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项 审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户份额的赎回请求并支付赎回款项。 基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账 户运作情况细则是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。大量赎回按 照单个绽开日内主袋账户份额净赎回请求进步前一绽开日主袋账户总份额的 10%认定（如为 启用侧袋机制当日，按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回请求进步前一绽开日基金总份额 的 10%认定）。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组 合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理东说念主计较各项投资 运作目的和基金事迹目的时仅需计划主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应答主袋账户资产进行估值并表示主       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应稳当《企业会 计准则》的关联要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 为启用侧袋机制当日，管理费、托管费按前一日总的基金资产净值算作基数计提）。 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交往等方式收复流动性后，基金管理东说念主应当按照基金 份额持有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否通盘完成变现，基金管理东说念主齐应当实时向侧 袋账户通盘份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照关联法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产通盘完成变现并圮绝侧袋机制后，基金管理东说念主应实时礼聘稳当《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项审计见解。   七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分礼貌的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值，实施侧袋机制期间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期申诉中表示申诉期内侧袋账户及特定资 产的关联信息，其中基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制，司帐师事务所对基金年度报 告进行审计时，应答申诉期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年度申诉表示等发表审计 见解。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）         第十九部分    基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后方可实践，自决议收效后依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行关联轨范后，《基金合同》应当圮绝： 邻接的； 数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的算帐 产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一摄取基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法 律见解书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有筹商，将基金财产算帐后的通盘剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳当《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在礼貌网站上，并将算帐申诉辅导性 公告登载在礼貌报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例礼貌的最低期限。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                第二十部分   基金合同的内容节录   一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权力、义务  （一）基金份额持有东说念主的权力、义务  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事 东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；  （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权力。 限于：  （1）追究阅读并慑服《基金合同》、招募说明书、基金居品尊府概要等信息表示文 件；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息表示，实时应用权力和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》圮绝的有限办事；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同收效不悦 3 年提 前圮绝的情况除外），法律法例或监管机构另有礼貌的除外；  （10）提供基金管理东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及每每的更新和补充，并 保证其信得过性；  （11）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金管理东说念主的权力与义务 于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用并管理基金 财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批准的其他费 用；  （4）销售基金份额；  （5）按照礼貌召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违抗了 《基金合同》及国度关联法律礼貌，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要设施 保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处理；  （9）担任或托福其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》礼貌的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律礼貌决定基金收益的分配有筹商；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和赈济请求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用推动权力，为基金的利益应用因 基金财产投资于证券所产生的权力；代表本基金基金份额持有东说念主的利益，参与所持有基金 的基金份额持有东说念主大会，并在遵循本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下应用关联      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 投票权力；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；  （14）以基金管理东说念主的时势，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权力或者实施其他 法律行径；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构；  （16）在稳当关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、转 换、非交往过户、依期定额投资、转托管、收益分配等业务功令；  （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权力。 于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以诚实信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财 产；  （4）配备饱和的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此寂然，对所管理的不同基金区别管理，区别记账，进 行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采用适当合理的设施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳当 《基金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌计较并公告基金净值信息，细则基金份额申 购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；  （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌，履行信息表示及申诉义        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 务；   （12）保守基金贸易玄妙，不浮现基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主浮现， 向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配有筹商，实时向基金份额持有东说念主分配基 金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关联尊府不 低于法律法例礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在礼貌时分发出，况且保证投资 者粗略按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支 付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；   （19）靠近驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会并文牍基 金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时， 应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东说念主 违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管 东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的 行径承担办事；   （23）以基金管理东说念主时势，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权力或实施其他法律行 为；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基 金管理东说念主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东说念主；      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （25）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金托管东说念主的权力与义务 于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全看守基金财 产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他费 用；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应陈诉中国证 监会，并采用必要设施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联阛阓功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券交往资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权力。 于：  （1）以诚实信用、勤恳尽责的原则持有并安全看守基金财产；  （2）设立特等的基金托管部门，具有稳当要求的营业场所，配备饱和的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此寂然； 对所托管的不同的基金区别建设账户，寂然核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面彼此寂然；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）看守由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易玄妙，除《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌另有礼貌外， 在基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东说念主浮现，向审计、法律等外部专科参谋人提供的 情况除外；  （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径关联的信息表示事项；  （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具见解，说明基金管 理东说念主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是基金管理东说念主有未执 行《基金合同》礼貌的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适当的设施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关联尊府不低于法律法例规 定的最低期限；  （12）从基金管理东说念主或其托福的登记机构处摄取并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按礼貌制作关联账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或关联礼貌向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款 项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌，召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；  （18）靠近驱散、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会和银行业 监督管理机构，并文牍基金管理东说念主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿办事，其抵偿办事不因 其退任而奉命；  （20）按礼貌监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 管理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主 追偿；  （21）实践收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外，基金 份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。若将来本基金份额持有东说念主大会成立日常机构 的，则按照届时灵验的法律法例的礼貌实践。  （一）召开事由 中国证监会和基金合同另有礼貌的除外：  （1）圮绝《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）赈济基金运作方式；  （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；  （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或统共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主 （以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额 持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权力和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持有东说念主大 会的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 持有东说念主大会：  （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）在法律法例和《基金合同》礼貌的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及 《基金合同》当事东说念主权力义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构，在法律法例礼貌或中国证监会许可 的范围内调整关联认购、申购、赎回、赈济、基金交往、非交往过户、转托管、转让、质 押等业务功令；   （6）在法律法例礼貌或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （7）在法律法例礼貌和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利益无内容性 不利影响的前提下，增多或调整基金份额类别建设或对基金份额分类办法及功令进行调整 等；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管 东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开，并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或统共代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得 滋扰、干与。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采用的具体通讯方式、托福的公证机关过头磋议方式和磋议东说念主、表 决见解寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主和基金托 管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决 见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期稳当以下条件时，不错 进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主办有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释稳当法律法例、《基金合同》和会议文牍的规 定，况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益 登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主可 以在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表 的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址或系统。通讯开会应以书 面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个办事日内连气儿公布关联 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（要是基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍礼貌的方式收取基金份 额持有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文牍不参加收取表决见解的，不影响表 决着力；   （3）本东说念主告成出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主告成出具 表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主告成出具表决见解 或授权他东说念主代表出具表决见解；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）上述第（3）项中告成出具表决见解的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决 见解的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东说念主出具的托福 东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释稳当法律法例、《基金合同》和 会议文牍的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错采用书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东说念主细则并在会议文牍中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定 圮绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会谈论的其他 事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定轨范细则和公布监 票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为 基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金 托管东说念主授权其出席会议的代表主办；要是基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未 能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效 力。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称号）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元名 称）和磋议方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以相等决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有礼貌或基金合同另 有约定外，赈济基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》、本 基金与其他基金合并以相等决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据解释，不然提交稳当会议 文牍中礼貌的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，时势稳当会议文牍礼貌 的表决见解视为灵验表决，表决见解糊涂不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决见解的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议来源后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会虽 然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议来源后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基 金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效 力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主赶紧公布计票 结果。  （3）要是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点 以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当赶紧公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见解的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介 上公告。要是采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践收效的基金份额持有东说念主大会的决 议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均 有治理力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份 额持有东说念主区别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关联基金份额持有东说念主大 会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表 决权稳当该等比例：       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； （含二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额 具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。侧袋机制实施 期间，对于基金份额持有东说念主大会的关联礼貌以本节特殊约定内容为准，本节莫得礼貌的适 用本部分关联约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等 礼貌，但凡告成援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可告成对本 部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金收益分配原则、实践方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金可供分配利润指死心收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分配方式是 现金分成。若投资者遴荐将现金红利自动转为基金份额进行再投资，再投资基金份额的最 短持有期到期日与原持有基金份额疏导； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值； 配，具体分成有筹商见基金管理东说念主根据基金运作情况届时不依期发布的关联分成公告，若基 金合同收效不悦 3 个月则可不进行收益分配； 东说念主与基金托管东说念主协商一致后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，无需召开基金份 额持有东说念主大会，但应于变更实施日前在礼貌媒介公告；   （四）收益分配有筹商   基金收益分配有筹商中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配有筹商的细则、公告与实施   本基金收益分配有筹商由基金管理东说念主拟定，由基金托管东说念主复核，并依照《信息表示办 法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务功令》执 行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的礼貌。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   四、与基金财产管理、运用关联用度的提真金不怕火、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 的除外； 务费），但法律法例不容从基金财产中列支的除外；   本基金圮绝算帐时所发生用度，按现实开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金资产中投资于本基金管理东说念主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金的管理 费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的其他基金所对应的资产净值 后余额（若为负数，则取 0）的0.60%年费率计提。管理费的计较方法如下：   H＝E1×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E1为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的其他基金所对应的资 产净值后的余额，若为负数，则E1取0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主 两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月初5个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺 延。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金资产中投资于本基金托管东说念主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金的托管 费按前一日基金资产净值扣除所持有基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的资产净值后 余额（若为负数，则取 0）的0.15%年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E2×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E2为前一日的基金资产净值扣除所持有基金托管东说念主自身托管的其他基金所对应的资产 净值后的余额，若为负数，则E2取0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主 两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月初5个办事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第3－11项用度，根据关联法例及相应契约礼貌，按费 用现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠说念申 购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说 明书的礼貌。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金 财产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度 关联税收征收的礼貌代扣代缴。          华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    五、基金财产的投资标的和投资限制    （一）投资宗旨    本基金主要运用宗旨风险策略对大类资产进行配置，在力求限度投资组合风险的前提 下，追求资产净值的恒久稳健升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金（包括 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包 括创业板过头他经中国证监会注册或核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债 券（包括国内照章刊行和上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府相沿机构债券、政府相沿债券、 地方政府债券、可赈济债券、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、货币市 场器用（含同行存单）、资产相沿证券、债券回购、银行进款以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当轨范后， 不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金 份额的比例不低于基金资产的 80%，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本 基金投资于权益类资产（股票、股票型基金、夹杂型基金）和商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF）占基金资产的比例统共原则上不进步 30%，其中权益类资产的战术配置宗旨 比例核心为 20%，该比例可上浮不进步 5%，下浮不进步 10%，即权益类资产占基金资产的 比例为 10%-25%。投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%，投资于商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得进步基金资产的 10%，投资于货币阛阓基金的 比例不进步基金资产的 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例统共不进步基金资产 的 20%。    其中，权益类资产包括股票、股票型基金和得志下述条件之一的夹杂型基金：    ①基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例应不低于基金资产的 60%；    ②最近四个季度依期申诉表示的股票资产（含存托凭证）投资比例均不低于基金资产 的 60%。    如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，在履行适当轨范后本基金的       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 投资比例将作念相应调整。   （三）投资限制   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的比例不低于基 金资产的 80%，投资于权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%，投资于股票、股票型基 金、夹杂型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统共原则上不超 过基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；   （2）本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不进步本基金资产净值的 20%，且不得 投资于其他基金中基金；   （4）本基金管理东说念主管理的通盘基金（ETF 辘集基金除外）持有单只证券投资基金不得 进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期申诉表示的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外）运作期限 应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资的证券投 资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近依期申诉 表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风了了，中恒久收益致密，事迹波动性 较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得要紧犯法违法 行径；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期绽开基金等畅达受限基金资产统共不得进步基 金资产净值的 10%；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，并吞家公司在内地和香港同 时上市的 A+H 股合并计较），其市值不进步基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的通盘基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不进步该证券的 10％，完全按照有 关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件礼貌的比例限制；   （11）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券的比例，不得进步基金资产 净值的 10％；        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （12）本基金持有的通盘资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；   （13）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产相沿证券的比例，不得进步该资产支 持证券范围的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的通盘基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券，不 得进步其各类资产相沿证券统共范围的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产相沿证券。基金持有 资产相沿证券期间，要是其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级申诉发布之日起   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净 值的 40%，插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不 得延期；   （18）本基金管理东说念主管理的通盘绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不 得进步该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的通盘投资组合持有一家上市公 司刊行的可畅达股票，不得进步该上市公司可畅达股票的 30%；完全按照关联指数的组成 比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限 制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进步基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不 稳当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆 回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （21）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币阛阓基金的比例不进步基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实践；   （24）本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不进步基金资产的   （25）基金管理东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例 应当稳当本基金的投资宗旨和投资策略；     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上 述第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交往日内进行调整，但中国 证监会礼貌的特殊情形除外。   除上述（2）、（3）、（4）、（15）、（19）、（20）项礼貌的其他情形之外，因证 券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不稳当上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起来源。   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不正派的证券交往行径；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行径。 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交往的，应当稳当基金的投资宗旨和投资策略，遵循基金份额持有东说念主利益优先原则， 防备利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合理价钱实践。关联交 易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交往应提交基金管 理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年 对关联交旧事项进行审查。 求，本基金可不受关联限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行径礼貌或从事        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。经与基金托管东说念主协商 一致，基金管理东说念主可依据法律法例或监管部门礼貌告成对基金合同进行变更，该变更不消 召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、基金资产净值的计较方法和公告方式  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、单据价值、基金份额、银行进款本息、 基金应收款项过头他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金净值信息  《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每 周在礼貌网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日后的 3 个 办事日内，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的基金份额净值和 基金份额累计净值。  基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个办事日内，在礼貌网站表示 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同打消和圮绝的事由、轨范以及基金财产算帐方式  （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 后方可实践，自决议收效后依照《信息表示办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。  （二）《基金合同》的圮绝事由  有下列情形之一的，经履行关联轨范后，《基金合同》应当圮绝： 邻接的；      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的算帐 财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一摄取基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法 律见解书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，清 算用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有筹商，将基金财产算帐后的通盘剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳当《中华东说念主民共和国 证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并 公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财 产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在礼貌网站上，并将算帐报 告辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例礼貌的最低期限。   八、争议治理方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金合同当事 东说念主应尽量通过协商、和谐蹊径治理。不肯或者不成通过协商、和谐治理的，任何一方均有 权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照上海外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验 的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有治理 力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续忠实、勤恳、尽责地履行基 金合同礼貌的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（仅为本合同之目的，在此不包括香港相等行政区、澳门特 别行政区以及台湾地区法律）统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权力义务关系的法律文献。 署名或盖印并在募聚会束后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监 会书面证实后收效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律治理力。 东说念主各持有一份，每份具有同等的法律着力。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 场所和营业场所查阅。         华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               第二十一部分       基金托管契约的内容节录    一、托管契约当事东说念主    （一）基金管理东说念主（也可称资产管理东说念主）    称号：华泰证券（上海）资产管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区基隆路 6 号 1222 室    办公地址：中国（上海）浦东新区东方路 18 号 21 层    邮政编码：200120    法定代表东说念主：崔春    成立时分：2014 年 10 月 16 日    批准设立机关：中国证券监督管理委员会    批准设立文号：中国证监会证监许可〔2014〕679 号    组织边幅：一东说念主有限办事公司（法东说念主独资）    注册老本：26 亿元东说念主民币    存续期间：不息经营    经营范围：证券资产管理业务，公开召募证券投资基金管理业务以及中国证监会许可 的其它业务。    （二）基金托管东说念主（也可称资产托管东说念主）    称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时分：1987 年 4 月 8 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、银复（1987）    基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号    组织边幅：股份有限公司    注册老本：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：不息经营    二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交往等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴荐标 准的，基金管理东说念主应事前或依期向基金托管东说念主提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金实 际投资是否稳当基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金（包括 QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行或上市的股票（包括 创业板过头他经中国证监会注册或核准上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券 （包括国内照章刊行和上市交往的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中 期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府相沿机构债券、政府相沿债券、地 方政府债券、可赈济债券、可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券）、货币阛阓工 具（含同行存单）、资产相沿证券、债券回购、银行进款以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器用。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当轨范后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金 份额的比例不低于基金资产的 80%，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本 基金投资于权益类资产（股票、股票型基金、夹杂型基金）和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）占基金资产的比例统共原则上不进步 30%，其中权益类资产的战术配置宗旨比例 核心为 20%，该比例可上浮不进步 5%，下浮不进步 10%，即权益类资产占基金资产的比例 为 10%-25%。投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%，投资于商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）的比例不得进步基金资产的 10%，投资于货币阛阓基金的比例不超 过基金资产的 15%，投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例统共不进步基金资产的 20%。   其中，权益类资产包括股票、股票型基金和得志下述条件之一的夹杂型基金：   ①基金合同约定股票资产（含存托凭证）投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度依期申诉表示的股票资产（含存托凭证）投资比例均不低于基金资产的   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，在履行适当轨范后本基金的 投资比例将作念相应调整。       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的比例不低于基 金资产的 80%，投资于权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%，投资于股票、股票型基 金、夹杂型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统共原则上不进步 基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；   （2）本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不进步本基金资产净值的 20%，且不得 投资于其他基金中基金；   （4）本基金管理东说念主管理的通盘基金（ETF 辘集基金除外）持有单只证券投资基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期申诉表示的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外）运作期限应 当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资的证券投资 基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近依期申诉表示 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风了了，中恒久收益致密，事迹波动性 较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得要紧犯法违法 行径；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期绽开基金等畅达受限基金资产统共不得进步基 金资产净值的 10%；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，并吞家公司在内地和香港同 时上市的 A+H 股合并计较），其市值不进步基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的通盘基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，并吞 家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不进步该证券的 10％，完全按照关联 指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件礼貌的比例限制；   （11）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10％；   （12）本基金持有的通盘资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值的 20％；       华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （13）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产相沿证券的比例，不得进步该资产相沿 证券范围的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的通盘基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产相沿证券，不得 进步其各类资产相沿证券统共范围的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产相沿证券。基金持有资 产相沿证券期间，要是其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与通盘卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%，插手寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   （18）本基金管理东说念主管理的通盘绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得 进步该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的通盘投资组合持有一家上市公司 刊行的可畅达股票，不得进步该上市公司可畅达股票的 30%；完全按照关联指数的组成比 例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进步基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （21）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币阛阓基金的比例不进步基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票实践；   （24）      本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不进步基金资产的 10%；   （25）基金管理东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应 当稳当本基金的投资宗旨和投资策略；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上 述第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个交往日内进行调整，但中国     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 证监会礼貌的特殊情形除外。   除上述（2）、（3）、（4）、（15）、（19）、（20）项礼貌的其他情形之外，因证 券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不稳当上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起来源。   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不正派的证券交往行径；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行径。 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交往的，应当稳当基金的投资宗旨和投资策略，遵循基金份额持有东说念主利益优先原则， 防备利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合理价钱实践。关联交 易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与表示。要紧关联交往应提交基金管 理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年 对关联交旧事项进行审查。 求，本基金可不受关联限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行径礼貌或从事 关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主遴荐 进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根据法律法例的礼貌及《基金 合同》的约定，细则稳当条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主应据以对基金投资银行进款的交往敌手是否稳当关联礼貌进行监督。对于不稳当礼貌的 银行进款，基金托管东说念主不错断绝实践，并文牍基金管理东说念主。   本基金投资银行进款应稳当如下礼貌： 有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管 东说念主经历的并吞贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例统共不得进步 20%； 投资于不具有基金托管东说念主经历的并吞贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比 例统共不得进步 5%。   关联法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金管理东说念主履行适当程 序后，可相应调整投资组合限制的礼貌。 岗亭职责、风险限度设施和监察稽核轨制，切实防备关联风险。基金托管东说念主负责对本基金 银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核关联契约、账户尊府、投资指示、进款证实 书等关联文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责限度信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付才能等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行欠妥形成基金财产损失 的，由基金管理东说念主承担办事。   （2）基金管理东说念主负责限度流动性风险，并承担因限度不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金管理东说念主要求通盘提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑 付的风险、基金投资银行进款不成得志基金普通结算业务的风险、因通盘提前支取或部分 提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风险限度轨制的缔造。如因基金管理东说念主职工职务行径导致 基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格慑服《基金法》、《运 作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项礼貌。   （三）基金投资银行进款契约的签订、账户开设与管理、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与稳当经历的进款银行总行或其授权分行签订《基金进款业务总体 合营契约》（以下简称《总体合营契约》），细则《进款契约书》的样式范本。《总体合营     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 契约》和《进款契约书》的样式范本由基金托管东说念主与基金管理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据关联法例对《总体合营契约》和《进款契约书》的内容进行复核， 审查进款银行经历等。   （3）基金管理东说念主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方 式、邮寄地址、磋议东说念主和磋议电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的证实及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上门 托福进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过头上司行应予配合。   （5）基金管理东说念主应在《进款契约书》中礼貌，基金存放到期或提前兑付的资金应通盘 划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切办事。   （6）基金管理东说念主应在《进款契约书》中礼貌，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金管理东说念主应实时书面文牍进款行，书面文牍应加盖基金托管东说念主预留印鉴。 进款分支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主出具老成书面证实书。变更通 知的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东说念主的指定磋议东说念主变更，应 实时加盖公章书面文牍对方。   （7）基金管理东说念主应在《进款契约书》中礼貌，因依期进款产生的存单不得被质押或以 任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与进款银行签订的《总 体合营契约》、《进款契约书》等法律文献，以基金的时势在进款银行总行或授权分行指定 的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理东说念主应在 《进款契约书》中礼貌，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证 （下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证实或到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款 仅能开具惟一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份存      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证实收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福 至基金托管东说念主指定磋议东说念主；若进款银行分支机构代为看守进款凭证的，由进款银行分支机 构指定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证实收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向进款银行提倡补办请求，基金管理东说念主 应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至基金托管东说念主， 原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金管理东说念主应在《进款契约书》中礼貌，对于存期进步 3 个月的依期进款，基金托管东说念主 于每季度向进款银行发起查询问复，进款银行应按照东说念主行查询问复的关联时限要求实时回 复。基金管理东说念主有办事督促进款银行实时回复查询问复。因进款银行未实时回复形成的资 金被挪用、盗取的办事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送 至基金托管东说念主指定磋议东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前文牍基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应向基金托管东说念主电话商酌。进款到期前基 金管理东说念主与进款银行证实进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文牍基金管理东说念主与 进款银行接洽进款到账时分及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽结果示知基金托管东说念主， 基金托管东说念主收妥进款本息确当日文牍基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《进款契约书》中礼貌，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立 即文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具关联解释文献后， 与进款银行指定司帐主管电话证实后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资 金账户。要是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个办事日支付，进款 银行需按原契约约定利率和现实宽限天数支付宽限利息。   要是在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 基金管理东说念主不错提前支取通盘或部分资金。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与进款银行签订的《进款契约书》实践。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行进款投资时有违抗关联法律法例的礼貌及《基金合同》 的约定的行径，应实时以书面边幅文牍基金管理东说念主在 10 个办事日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文牍的违法事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违法行径，应立即申诉中国证监会，同期文牍基金管理东说念主 在 10 个办事日内纠正或断绝结算，若因基金管理东说念主拒空幻践形成基金财产损失的，关联损 失由基金管理东说念主承担，基金托管东说念主不承担相应办事。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳当法律 法例及行业圭臬的、经在意遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓交往敌手名单并约定各 交往敌手所适用的交往结算方式。基金管理东说念主有办事确保实时将更新后的交往敌手名单发 送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应由基金管理东说念主承担。基金管理东说念主应严格按照交往 敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴荐交往敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前 提供的银行间债券阛阓交往敌手名单进行交往。在基金存续期间基金管理东说念主不错调整交往 敌手名单，但应将调整结果至少提前一个办事日书面文牍基金托管东说念主。新名单细则时已与 本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新 的交往。如基金管理东说念主根据阛阓需要临时调整银行间债券交往敌手名单及结算方式的，应 向基金托管东说念主说明情理，并在与交往敌手发生交往前 3 个交往日内与基金托管东说念主协商治理。   基金管理东说念主负责对交往敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的交往功令进行交往，并 负责治理因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交往敌手在基金管理东说念主 细则的时天职仍未承担失约办事过头他关联法律办事的，基金管理东说念主不错对相应损失先行 赐与承担，然后再向关联交往敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的交往敌手进行 交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇责 任。   （五）本基金投资畅达受限证券，应慑服《对于基金投资非公开辟行股票等畅达受限证 券关联问题的文牍》等关联监管礼貌。 开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券，不包括由于发布     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 要紧音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等畅达 受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记结算有 限办事公司、中央国债登记结算有限办事公司或银行间阛阓算帐所股份有限公司负责登记 和存管的，并可在证券交往所或寰宇银行间债券阛阓交往的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 事会批准的关联基金投资畅达受限证券的投资决策过程、风险限度轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述尊府 应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比例限度情况。   基金管理东说念主应至少于初度实践投资指示之前两个办事日将上述尊府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时分进行审核。基金托管东说念主应在收到上述尊府后两个办事日 内，以书面或其他两边招供的方式证实收到上述尊府。   基金管理东说念主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险采用积极 灵验的设施，在合理的时天职灵验治理基金运作的流动性问题。如因基金大量赎回或阛阓 发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活穷苦时，基金管理东说念主应保证提供足额现金确保基 金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金 托管东说念主不承担相应办事。 关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时分等。 基金管理东说念主应保证上述信息的信得过、好意思满，并应至少于拟实践投资指示前两个办事日将上 述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时分进行审核。   由于基金管理东说念主未实时提供关联证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主无法审核 认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担相应办事。 限证券的行径。如发现基金管理东说念主违抗了《基金合同》、《托管契约》以过头他关联法律法 规的关联礼貌，应实时文牍基金管理东说念主，并陈诉中国证监会，同期采用合理设施保护基金 投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金管理东说念主的犯法、违法以及违抗《基金合同》、《托管      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 契约》的投资指示不予实践，独立即文牍基金管理东说念主纠正，基金管理东说念主不予纠正或已代表基 金签署合同不得空幻践时，基金托管东说念主应向中国证监会申诉。 露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金 资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金管理东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，追究评估中期单据投资业务的风 险，本着审慎、勤恳尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应稳当法律法例及监管机构 的关联礼貌。   （七）本基金拟通过第三方基金销售机构投资绽开式基金，基金管理东说念主负责遴荐销售机 构，并确保在销售机构预留的备案回款账户为本基金托管账户。   （八）基金托管东说念主根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计较、基金用度开支及收入细则、基金收益分配、关联信息表示、基金 宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核查。   （九）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违抗法律法例、 《基金合同》和本托管契约的礼貌，应实时以电话、邮件或书面辅导等方式文牍基金管理东说念主 限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文牍 后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面文牍，基金管理东说念主应以书面边幅给基金 托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。 在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基 金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监 会。   （十）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实践核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的辅导，基金管理东说念主应在规 定时天职恢复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法 律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金管 理东说念主应积极配合提供关联数据尊府和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交往轨范也曾收效的指示违抗法律、行政法 规和其他关联礼貌，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东说念主实时纠正，由此 形成的损失由基金管理东说念主承担，基金托管东说念主在履行其文牍义务后，赐与免责。   （十二）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违法行径，应实时申诉中国证监会，同期通     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 知基金管理东说念主限期纠正。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核 基金管理东说念主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、相 关信息表示和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实践或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、托管契约过头他关联礼貌时，应实时以书面边幅文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托 管东说念主收到书面文牍后应不才一办事日前实时查对并以书面边幅给基金管理东说念主发出回函，说 明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律法例、基金合同和本托管契约 对基金业求实践核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面辅导，基金托管东说念主应在规 定时天职恢复并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提 供关联尊府以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和信得过性。   （四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应实时申诉中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 未经基金管理东说念主的正派指示，不得自走运用、刑事办事、分配基金的任何资产。不属于基金托 管东说念主现实灵验限度下的资产及什物证券等在基金托管东说念主看守期间的损坏、灭失，基金托管 东说念主不承担由此产生的办事。 期并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时文牍      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金管理东说念主采用设施进行催收，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基 金托管东说念主应给予必要的协助。 资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产过头收益，由于该等机构或该机构会员单 位等本契约当事东说念主外第三方的诈骗、刚劲、谬误或停业等原因给基金资产形成的损失等不 承担办事。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 金法》、《运作办法》等关联礼貌后，基金管理东说念主应将属于基金财产的通盘资金划入基金托 管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在礼貌时天职，基金管理东说念主应礼聘稳当《中华东说念主民共 和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 理东说念主按礼貌办理退款等事宜，基金托管东说念主应赐与必要的协助和配合。   （三）基金资金账户的开立和管理 户”），看守基金的银行进款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托 管东说念主印记。 管理东说念主不得假借本基金的时势开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户和证券交往资金账户的开立和管理 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金财产证券交往结算资金的存管、记录交往结算资金的变动明细以及场内证券交往算帐， 并与基金托管东说念主开立的托管账户建立第三方存管关系。 要。基金托管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。本基金通过证券经纪机构进行的交 易由证券经纪机构算作结算参与东说念主代理本基金进行结算。 用由基金管理东说念主负责。 证券交往资金账户另行开立银行托管账户除外的其他银行账户。 的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，按关联礼貌开立、使用并管理；若无关联规 定，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的礼貌实践。  （五）债券托管账户的开设和管理  基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限办事公司和 银行间阛阓算帐所股份有限公司的关联礼貌，以基金的时势在银行间阛阓登记结算机构开 立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。  （六）其他账户的开立和管理 东说念主保证所提供的账户开户材料的信得过性和灵验性，且在关联尊府变更后实时将变更的尊府 提供给基金托管东说念主。 管理东说念主协助基金托管东说念主按照关联法律法例和本契约的约定协商后开立。新账户按关联礼貌 使用并管理。  （七）基金财产投资的关联有价凭证等的看守  基金财产投资的关联什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限办事公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司、中国证 券登记结算有限办事公司或单据营业中心的代看守库，什物看守凭证由基金托管东说念主办有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构现实灵验限度的有价凭证不承担看守办事。   （八）与基金财产关联的要紧合同的看守   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件区别由基金管理东说念主、 基金托管东说念主看守。除本契约另有礼貌外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的重 大合同应尽可能保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主应 在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个办事日内将原来投递基 金托管东说念主处。因基金管理东说念主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果， 由基金管理东说念主负责。要紧合同的看守期限不少于法律法例礼貌的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真 件与基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时分及轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日当日基金份额的余额数目，基金份 额净值的计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财 产。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有礼貌的，从 其礼貌。   基金管理东说念主每个估值日后两个办事日内计较基金资产净值、基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，按礼貌公告。   基金管理东说念主每估值日后两个办事日内对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金 份额净值以两边约定的方式发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按 礼貌对外公布。 本基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经相 关各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东说念主对基金净值信 息的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值谬误的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值谬误。   （四）基金司帐轨制   按国度关联部门礼貌的司帐轨制实践。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的并吞记账方法和司帐 处理原则，区别寂然时建设、记录和看守本基金的全套账册，对关联各方各自的账册依期 进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对不符时， 应实时文牍基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个办事日内完成月度报表的编制及复核； 在季度结果之日起 15 个办事日内完成基金季度申诉的编制及复核；在上半年结果之日起 2 个月内完成基金中期申诉的编制及复核；在每年结果之日起三个月内完成基金年度申诉的 编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以国度关联礼貌为准。基金年度申诉中的财务会 计申诉应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。基金合同收效不 足两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数 据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和看守，基金管理东说念主和基 金托管东说念主应区别看守基金份额持有东说念主名册，保存期不少于法律法例礼貌的最低期限。如不 能妥善看守，则按关联法律法例承担办事。     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东说念主应将关联尊府送交基金 托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其信得过性、准确性和好意思满性。基金管理东说念主和基 金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵 守守秘义务。法律法例或监管功令另有礼貌的，从其礼貌。   七、适用法律与争议治理方式  两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，如经友好协商、调 解未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋 经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对两边当事东说念主均有治理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管契约礼貌的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。  本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，不含港澳台立法）统治并从其解释。   八、托管契约的变更、圮绝与基金财产的算帐  （一）托管契约的变更轨范  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得 与基金合同的礼貌有任何破损。  （二）基金托管契约圮绝的情形 个月内无其他适当的托管机构邻接其原有权力义务； 个月内无其他适当的基金管理公司邻接其原有权力义务；  （三）基金财产的算帐  基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）             第二十二部分    对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金管理东说念主、基金销售机构提供。以下是基金管理 东说念主提供的主要服务内容，基金管理东说念主根据基金份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权增多 和修改关联服务名堂。   一、客户服务中心电话服务   投资东说念主拨打基金管理东说念主客服热线 4008895597（国内免资料话费）可享有如下服务： 询服务。 沐日除外）。   二、客户投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金管理东说念主客户服务中心东说念主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短 信、传真等渠说念对基金管理东说念主和销售渠说念提供的服务进行投诉或提倡建议。   三、网站资讯服务   基金管理东说念主网站（htamc.htsc.com.cn）为投资东说念主提供容许刊物查阅、热门问答、阛阓波 动点评、研究资讯等信息服务。同期，网站还设有在线客服、客服电子邮箱等，投资东说念主可 在线发问或留言。   四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请通过上述方式磋议基金 管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面清楚了本招募说明书。          华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      第二十三部分       其他应表示事项        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        基金合同收效公告        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        绽开日常申购、赎回及依期定额投资业务的公告        对于华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金        （FOF）非港股通交往日暂停申购、赎回等业务的公告        华泰证券（上海）资产管理有限公司对于旗下部分基金非港股通交        易日暂停申购、赎回等业务的公告        华泰证券（上海）资产管理有限公司对于提醒投资者实时更新身份        信息尊府的辅导        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        证券交往结算模式赈济关联事项的公告        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        证券交往结算模式赈济完成的公告        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        托管契约        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        招募说明书更新        华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金 2024 年 1 季度        申诉的辅导性公告        华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金 2024 年 1 季度        申诉的辅导性公告        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）        基金居品尊府概要更新（202406）     华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）         第二十四部分    招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书公布后，应当区别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的办公 场所，投资东说念主可在办公时分查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献 复制件或复印件。对投资东说念主按此种方式所取得的文献过头复印件，基金管理东说念主保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。  投资东说念主还不错告成登录基金管理东说念主的网站（htamc.htsc.com.cn）查阅和下载招募说明书。      华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                第二十五部分       备查文献   以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公场所，在办公时分可供免费查阅。   （一）中国证监会准予华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）注册的文献   （二）     《华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》   （三）     《华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》   （四）基金管理东说念主业务经历批件、营业派司   （五）基金托管东说念主业务经历批件、营业派司   （六）对于请求召募注册华泰紫金稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）之法律见解书   （七）中国证监会要求的其他文献   查阅方式：投资者可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。

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